Hvad betyder det?
Det betyder kort sagt, at der er bestemte regler i forhold til hvilke informationer Fynske Bank skal give sine kunder med handel med værdipapirer. Derudover skal vi også indhente bestemte oplysninger om kundernes forhold, når vi rådgiver om værdipapirer.

Risikoprofil på hver kunde
Endvidere skal vi, ved anbefaling af et bestemt værdipapir, tegne en såkaldt risikoprofil af dig som investor. Derfor skal vi have oplysning om din økonomiske situation, risikovillighed og forventninger til investeringshorisont – og på basis deraf udarbejder vi en egnethedsvurdering vedrørende dine investeringer i de forskellige produkter.

Kundekategorisering
Efter reglerne skal vi inddele vores kunder i tre kategorier: detailkunder, professionelle kunder og godkendte modparter. Detailkunder får den maksimale beskyttelse ved handel med værdipapirer, og langt de fleste af vores kunder er i denne kategori.

Nye regler pr. 1. januar 2018 - KID dokumenter
Pr. 1. januar 2018 trådte nye EU regler i kraft (EU regulering No. 1286/2014).

Denne PRIIP regulering (Packaged Retail Investment & Insurence Products) kræver at producent/distributør af visse komplekse forsikringsbaserede produkter stiller et KID dokument (Key Investment Document) til rådighed for investor, så denne får bedre mulighed for at vurdere risikoen, omkostninger etc. ved det pågældende produkt.

Fynske Bank stiller følgende KID dokumenter til rådighed:

Generel beskrivelse af udvalgte finansielle instrumenter

Dét får du, når du investerer gennem Fynske Bank
Fynske Bank tilbyder dig professionel investeringsrådgivning, der tager udgangspunkt i dig og din økonomiske virkelighed.

Du får individuel, personlig investeringsrådgivning
Vi vurderer din eksisterende værdipapirbeholdning
Du taler altid direkte med din rådgiver
Du kan ringe og få rådgivning hver dag indtil kl. 16.15
Vi følger dine investeringer hver dag
Du får konkurrencedygtig kurtage og gode handelspriser

Intern revision

Intern revision

Vicki Brandt Howardy